Asesoramiento en inversión
¿A quien va dirigido el Asesoramiento Personalizado en Inversión?
A todos los inversores minoristas o profesionales (SICAVs, etc…) que quieren mejorar el rendimiento que están obteniendo por sus ahorros, a través de un asesoramiento profesional, independiente, cualificado y personalizado.
Le ofrecemos un servicio de asesoramiento basado en los tres fundamentos del éxito en la inversión:
PERSONALIZACIÓN: Adecuar la Inversión a los Objetivos y Perfil de Riesgo del Cliente, considerando sus necesidades
financieras individuales actuales y futuras
SEGUIMIENTO: Controlar la evolución y la ejecución de la Inversión con la frecuencia necesaria
OPTIMIZACIÓN: Definir la composición óptima de valores de su cartera para conseguir el objetivo de rentabilidad deseado y tratando
de minimizar, al mismo tiempo, el riesgo asumido
En definitiva cuidar su inversión:
Tipo de contrato
Asesoramiento continuado
Servicio incluido en el contrato:
- Análisis continuado de la situación económica actual y las previsiones a futuro
- Estimación del efecto de esta coyuntura económica en los Mercados Financieros
- Determinación del perfil inversor del cliente y elección de los mejores instrumentos financieros para que el cliente pueda aprovechar la actual coyuntura económica
- Recomendación personalizada, a cada cliente, de los instrumentos financieros que más le convienen, de forma individual y de acuerdo a su perfil inversor. A partir de la cartera actual del cliente o de la cantidad a invertir que nos asigne bajo asesoramiento.
- Vigilancia de la cartera de inversión, individualmente, para optimizarla continuamente, según los objetivos de rentabilidad y el perfil de riesgo del cliente, en cada situación del mercado
Nuestro método de asignación de activos de inversión se resume en la siguiente tabla, según los cinco perfiles de inversor:
| Patrimonio Financiero - Limites de asignación de activos (orientativos) | ||||
|---|---|---|---|---|
| Perfil de Inversor | Clasificación del Activo por Riesgo | Mantenimiento | Crecimiento | Especulativa |
| Muy Conservador | Riesgo Limitado Riesgo Elevado |
100% 0% |
95% 5% |
No No |
| Conservador | Riesgo Limitado Riesgo Elevado |
90% 10% |
80% 20% |
70% 30% |
| Equilibrado | Riesgo Limitado Riesgo Elevado |
80% 20% |
50% 50% |
40% 60% |
| Dinámico | Riesgo Limitado Riesgo Elevado |
50% 50% |
30% 70% |
20% 80% |
| Arriesgado | Riesgo Limitado Riesgo Elevado |
No No |
20% 80% |
10% 90% |
Riesgo Limitado: Activos de Renta Fija con riesgo emisor desde AAA a BBB- (grado inversión), Fondos de Renta Fija con plazo inferior a 5 años, Fondos Monetarios
y/o Cuentas Corrientes y Depósitos.
Riesgo Elevado: Activos de Renta Fija o Fondos de Renta Fija con riesgo emisor inferior a BBB-Activos emitidos en divisa diferente del EURO, Renta Variable o Fondos de Renta
predominantemente Variable y/o Activos considerados complejos por la CNMV (Estructurados, Opciones, Warrants, Derivados, etc...)
Esta composición de cartera es general y orientativa pero puede variar dependiendo de las circunstancias individuales del cliente.
Asesoramiento Puntual
Servicio incluido en el contrato:
- Análisis continuado de la situación económica actual y las previsiones a futuro
- Estimación del efecto de esta coyuntura económica en los Mercados Financieros
- Determinación del perfil inversor del cliente y elección de los mejores instrumentos financieros para que el cliente pueda aprovechar la actual coyuntura económica
- Recomendación personalizada, a cada cliente, de los instrumentos financieros que más le convienen, de forma individual y de acuerdo a su perfil inversor. A partir de la cartera actual del cliente o de la cantidad a invertir que nos asigne bajo asesoramiento.
- Informe único sobre la expectativa de rendimiento y sobre otros aspectos relevantes de la recomendación realizada
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