Tel: 913 636111 | Email: jm@eafimateo.es
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Asesoramiento en inversión

¿A quien va dirigido el Asesoramiento Personalizado en Inversión?

A todos los inversores minoristas o profesionales (SICAVs, etc…) que quieren mejorar el rendimiento que están obteniendo por sus ahorros, a través de un asesoramiento profesional, independiente, cualificado y personalizado.

Le ofrecemos un servicio de asesoramiento basado en los tres fundamentos del éxito en la inversión:

PERSONALIZACIÓN: Adecuar la Inversión a los Objetivos y Perfil de Riesgo del Cliente, considerando sus necesidades financieras individuales actuales y futuras

SEGUIMIENTO: Controlar la evolución y la ejecución de la Inversión con la frecuencia necesaria

OPTIMIZACIÓN: Definir la composición óptima de valores de su cartera para conseguir el objetivo de rentabilidad deseado y tratando de minimizar, al mismo tiempo, el riesgo asumido

En definitiva cuidar su inversión:
 

Tipo de contrato

 

Asesoramiento continuado

 

Servicio incluido en el contrato:

 

  1. Análisis continuado de la situación económica actual y las previsiones a futuro
  2. Estimación del efecto de esta coyuntura económica en los Mercados Financieros
  3. Determinación del perfil inversor del cliente y elección de los mejores instrumentos financieros para que el cliente pueda aprovechar la actual coyuntura económica
  4. Recomendación personalizada, a cada cliente, de los instrumentos financieros que más le convienen, de forma individual y de acuerdo a su perfil inversor. A partir de la cartera actual del cliente o de la cantidad a invertir que nos asigne bajo asesoramiento.
  5. Vigilancia de la cartera de inversión, individualmente, para optimizarla continuamente, según los objetivos de rentabilidad y el perfil de riesgo del cliente, en cada situación del mercado

 

Nuestro método de asignación de activos de inversión se resume en la siguiente tabla, según los cinco perfiles de inversor:
 

Patrimonio Financiero - Limites de asignación de activos (orientativos)
Perfil de Inversor Clasificación del Activo por Riesgo Mantenimiento Crecimiento Especulativa
Muy Conservador Riesgo Limitado
Riesgo Elevado
100%
0%
95%
5%
No
No
Conservador Riesgo Limitado
Riesgo Elevado
90%
10%
80%
20%
70%
30%
Equilibrado Riesgo Limitado
Riesgo Elevado
80%
20%
50%
50%
40%
60%
Dinámico Riesgo Limitado
Riesgo Elevado
50%
50%
30%
70%
20%
80%
Arriesgado Riesgo Limitado
Riesgo Elevado
No
No
20%
80%
10%
90%

 

Riesgo Limitado: Activos de Renta Fija con riesgo emisor desde AAA a BBB- (grado inversión), Fondos de Renta Fija con plazo inferior a 5 años, Fondos Monetarios y/o Cuentas Corrientes y Depósitos.

Riesgo Elevado: Activos de Renta Fija o Fondos de Renta Fija con riesgo emisor inferior a BBB-Activos emitidos en divisa diferente del EURO, Renta Variable o Fondos de Renta predominantemente Variable y/o Activos considerados complejos por la CNMV (Estructurados, Opciones, Warrants, Derivados, etc...)

Esta composición de cartera es general y orientativa pero puede variar dependiendo de las circunstancias individuales del cliente.

 

Asesoramiento Puntual

 

Servicio incluido en el contrato:

 

 

  1. Análisis continuado de la situación económica actual y las previsiones a futuro
  2. Estimación del efecto de esta coyuntura económica en los Mercados Financieros
  3. Determinación del perfil inversor del cliente y elección de los mejores instrumentos financieros para que el cliente pueda aprovechar la actual coyuntura económica
  4. Recomendación personalizada, a cada cliente, de los instrumentos financieros que más le convienen, de forma individual y de acuerdo a su perfil inversor. A partir de la cartera actual del cliente o de la cantidad a invertir que nos asigne bajo asesoramiento.
  5. Informe único sobre la expectativa de rendimiento y sobre otros aspectos relevantes de la recomendación realizada

 

Valor IBEX35

Mercado Continuo